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신용 공여 절차

기업이 지불 할 수없는 고객에게 신용을 부여하지 않도록 신용 검토 프로세스가 필요합니다. 신용 부서는 모든 신용 검토를 처리합니다. 부서는 고객이 요청한 각 주문을 문서화하여 주문 입력 부서로부터 판매 주문의 종이 사본을받을 수 있습니다. 이 수동 환경에서 판매 주문을 받으면 신용 담당자가 승인 된 사본을 배송 관리자에게 전달하지 않는 한 주문이 배송 부서에 도달하지 못하도록 차단할 수있는 수동 검토 프로세스가 트리거됩니다. 수동 시스템의 주문 입력 절차는 다음과 같습니다.

  1. 판매 주문을받습니다 . 주문 입력 부서는 각 판매 주문의 사본을 신용 부서로 보냅니다. 고객이 신규 고객 인 경우 신용 관리자는이를 신용 담당자에게 지정합니다. 기존 고객의 판매 주문은 해당 고객에게 이미 지정된 신용 담당자에게 제공 될 수 있습니다.

  2. 신용 신청을 발행하십시오 . 고객이 신규 고객이거나 회사와 장기간 거래하지 않은 경우 신용 신청서를 보내고 작성을 완료하고 신용 부서에 직접 반환하도록 요청하십시오. 신청 절차의 속도를 높이기 위해 이메일이나 웹 페이지를 통해이 작업을 수행 할 수 있습니다.

  3. 신용 신청서를 수집하고 검토합니다 . 완료된 판매 주문을 받으면 모든 필드가 완료되었는지 확인하고 일부 필드가 완료되지 않은 경우 고객에게 자세한 정보를 문의하십시오. 그런 다음 신용 보고서, 고객 재무 제표, 은행 조회 및 신용 조회를 수집합니다.

  4. 신용 수준을 지정합니다 . 수집 된 정보와 회사의 크레딧 부여 알고리즘을 기반으로 회사가 고객에게 부여 할 크레딧 금액을 결정합니다. 고객이 개인 보증에 서명 할 의사가있는 경우 신용 수준을 조정할 수도 있습니다.

  5. 주문 보류 (선택 사항) . 판매 주문이 기존 고객의 것이고 고객으로부터 $ ___를 초과하는 미지급 및 미해결 송장이있는 경우 판매 주문을 보류합니다. 고객에게 연락하여 미결제 인보이스가 결제 될 때까지 주문이 보류됨을 알립니다.

  6. 신용 보험에 가입하십시오 (선택 사항) . 회사가 신용 보험을 사용하는 경우 관련 고객 정보를 보험사에 전달하여 신용 위험을 보장 할 수 있는지 확인하십시오.

  7. 잔액 확인 (선택 사항) . 이미 신용이 부여 된 기존 고객의 주문 입력 부서에서 판매 주문이 전달되었을 수 있습니다. 이 상황에서 신용 담당자는 사용 가능한 신용 잔량을 판매 주문 금액과 비교하고 주문에 대한 신용이 충분하면 주문을 승인합니다. 그렇지 않은 경우 신용 담당 직원은 주문을 수락하기 위해 신용 수준을 한 번 높이는 것으로 간주하거나 고객에게 연락하여 대체 결제 방법을 마련합니다.

  8. 판매 주문을 승인합니다 . 신용 담당자가 판매 주문에 필요한 신용 수준을 승인하면 판매 주문에 승인 된 것으로 스탬프를 찍고 양식에 서명 한 다음 이행을 위해 사본을 배송 부서에 전달합니다. 또한 사본을 유지합니다.

  9. 신용 문서를 제출하십시오 . 고객을위한 파일을 생성하고 신용 평가 프로세스의 일부로 수집 된 모든 정보를 저장합니다.