재원

계약 날짜

은행이 수취인으로부터 수표 입금을 받으면 수표로 표시되는 자금으로 수취인의 계좌에 입금됩니다. 그러나 은행은 지불 당사자의 은행에서 자금을 수집해야하기 때문에 아직 현금을받지 못했습니다. 은행이 자금을 회수 할 때까지 수취인이 방금받은 현금을 사용하면 현금 흐름이 부정적인 상황이 발생할 위험이 있습니다.

이러한 위험을 피하기 위해 은행은 기일 일보다 1 일 이상 늦은 가치 일로 입금액을 게시합니다. 이 평가 일은 은행이 현금을 수령 한 것으로 추정되는 날짜입니다. 가치 날짜에 도달하면 수취인이 자금을 사용할 수 있습니다. 기준일은 은행에서 1 일 변동, 2 일 이상 변동 또는 유사한 용어로 분류 할 수 있습니다. 더 큰 은행 고객은 가치 날짜에 도달하기 전에 기간을 협상 할 수 있습니다.