투자 분석에는 관련 비율, 추세 분석 및 연구원의 의견을 사용하여 다양한 투자 수단에 자금을 할당하는 방법을 결정합니다. 투자 분석에서 중요한 요소는 다음과 같습니다.
투자자가 관심있는 산업에 영향을 미치는 경제 및 규제 요인에 대한 검토.
회사의 대차 대조표를 조사하여 충분한 수준의 유동성을 유지하고 있는지, 자본 구조가 보수적이며 자산을 효율적으로 사용하고 있는지 확인합니다.
회사가 적절한 총 마진과 순이익을 창출하고 있고 합리적이고 지속 가능한 판매 성장률을 경험하고 있는지 확인하기 위해 회사의 손익 계산서를 조사합니다.
회사의 현금 흐름표를 조사하여 적절한 현금 흐름을 생성하고 있는지 확인합니다.
회사가 보수적 인 회계 관행을 사용하고 있는지 또는보고 된 결과 및 재무 상태를 방해하기 위해 "회색 영역"회계를 사용하는지 확인하기 위해 재무 제표와 함께 제공되는 공시 내용을 검토합니다.
투자자의 단기 및 장기 요구에 대한 분석.
위의 정보를 평가 한 후 투자의 위험 수준을 결정해야합니다. 여기에는 배당금이 현재 기대치에서 변경 될 위험과 투자의 판매 가격이 원래 구매 가격에서 하락할 수있는 위험이 포함됩니다. 이 위험은 시장의 새로운 경쟁 가능성, 기술 변화, 정부 규제 변화, 세율 변화와 같은 많은 요인에 기반합니다.
투자자는 원래 구매 가격 이상으로 투자를 팔 수 없을 확률을 고려해야합니다. 이것은 증권이 얇게 거래 될 때 주요 관심사가 될 수 있습니다. 투자자의이자 하락은 해당 자산의 매각을 유발하여 투자자가 나중에 큰 손실을 입을 수 있습니다.
투자 분석의 결과는 투자자의 투자 선호도에 따라 달라집니다. 예를 들어 은퇴가 가까워진 사람은 전체 투자를 잃을 위험이 있기 때문에 향후 몇 년 동안 상당한 성장이 예상되는 스타트 업 회사에 투자하는 데 관심이 없을 수 있습니다.
