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kiting 정의 확인

수표 키팅은 명시된 금액을 지불하기에 충분한 현금이없는 수표를 의도적으로 발행하는 것입니다. 이 사기 계획의 메커니즘은 다음과 같습니다.

  1. 지불 인의 계좌에 현금이 부족한 수표를 작성하십시오.

  2. 다른 은행에서 당좌 예금 계좌를 만드십시오.

  3. 방금 개설 한 당좌 예금 계좌에 사기 수표를 입금하십시오.

  4. 새 당좌 예금 계좌에서 자금을 인출하십시오.

수표 키트로 인해 피해를 입은 법인은 먼저 지불 은행에서 자금이 도착할 때까지 기다리지 않고 새 당좌 예금 계좌에서 자금을 인출 할 수 있도록 허용 한 은행입니다 (국제 수표 지불의 경우 연장 될 수 있음). 은행은 일정 기간이 지나면 지급인의 계좌에 자금 부족이 발견 될 때까지 계좌에서 자금이 인출되는 것을 허용하지 않음으로써이 문제를 해결합니다. 또한 다음을 포함하여 찾을 수있는 여러 가지 키트 표시기가 있습니다.

  • 매일 많은 수의 수표 입금

  • 같은 은행에서 많은 수표가 발행됩니다.

  • 지불 은행을 아직 청산하지 않은 계좌의 많은 현금

  • 은행 직원이 입금의 양을 덜 명확하게하기 위해 여러 은행 지점을 통해 입금

확인 kiting은 매우 의도적입니다. Kiting에 종사하는 사람은 수표가 은행을 청산하는 데 걸리는 시간에 대해 자세히 알고 있으며 은행이 문제가 있음을 발견하기 직전에 현금 (일부 금액 포함)을 인출하는 시간 지연을 활용합니다. 정교한 수표 키트 계획은 수백만 달러의 손실을 초래할 수 있습니다.

Kiting은 개인이 일정 기간 동안 적절한 양의 정상적인 수표 작성 및 계좌 입금 활동에 참여할 때 특히 효과적이므로 관련 계좌가 완벽하게 정상으로 보이므로 은행에서 부과하는 제한 사항이 더 적습니다. 새로 개설 된 계정의 경우.

카이 팅 계획은 여러 은행을 포함 할 수 있으며, 개인이 자금 청산 메커니즘보다 앞서서 수표 지불을 지속적으로 여러 계좌로 이동합니다. 이는 카이 팅 계획이 마침내 종료 될 때 특별한 문제가 될 수 있습니다. 그룹의 은행 중 하나가 어떤 계정에서 어떤 수표를 작성했는지, 그리고 지불시기에 따라 많은 손실을 겪을 수 있기 때문입니다.