수표 키팅은 명시된 금액을 지불하기에 충분한 현금이없는 수표를 의도적으로 발행하는 것입니다. 이 사기 계획의 메커니즘은 다음과 같습니다.
지불 인의 계좌에 현금이 부족한 수표를 작성하십시오.
다른 은행에서 당좌 예금 계좌를 만드십시오.
방금 개설 한 당좌 예금 계좌에 사기 수표를 입금하십시오.
새 당좌 예금 계좌에서 자금을 인출하십시오.
수표 키트로 인해 피해를 입은 법인은 먼저 지불 은행에서 자금이 도착할 때까지 기다리지 않고 새 당좌 예금 계좌에서 자금을 인출 할 수 있도록 허용 한 은행입니다 (국제 수표 지불의 경우 연장 될 수 있음). 은행은 일정 기간이 지나면 지급인의 계좌에 자금 부족이 발견 될 때까지 계좌에서 자금이 인출되는 것을 허용하지 않음으로써이 문제를 해결합니다. 또한 다음을 포함하여 찾을 수있는 여러 가지 키트 표시기가 있습니다.
매일 많은 수의 수표 입금
같은 은행에서 많은 수표가 발행됩니다.
지불 은행을 아직 청산하지 않은 계좌의 많은 현금
은행 직원이 입금의 양을 덜 명확하게하기 위해 여러 은행 지점을 통해 입금
확인 kiting은 매우 의도적입니다. Kiting에 종사하는 사람은 수표가 은행을 청산하는 데 걸리는 시간에 대해 자세히 알고 있으며 은행이 문제가 있음을 발견하기 직전에 현금 (일부 금액 포함)을 인출하는 시간 지연을 활용합니다. 정교한 수표 키트 계획은 수백만 달러의 손실을 초래할 수 있습니다.
Kiting은 개인이 일정 기간 동안 적절한 양의 정상적인 수표 작성 및 계좌 입금 활동에 참여할 때 특히 효과적이므로 관련 계좌가 완벽하게 정상으로 보이므로 은행에서 부과하는 제한 사항이 더 적습니다. 새로 개설 된 계정의 경우.
카이 팅 계획은 여러 은행을 포함 할 수 있으며, 개인이 자금 청산 메커니즘보다 앞서서 수표 지불을 지속적으로 여러 계좌로 이동합니다. 이는 카이 팅 계획이 마침내 종료 될 때 특별한 문제가 될 수 있습니다. 그룹의 은행 중 하나가 어떤 계정에서 어떤 수표를 작성했는지, 그리고 지불시기에 따라 많은 손실을 겪을 수 있기 때문입니다.
