자금 세탁은 불법적으로 획득 한 현금의 출처를 모호하게하여 합법적 인 것처럼 보이게하는 과정입니다. 자금 세탁을 사용하면 정부가 현금을 충당 할 위험을 피할 수 있습니다. 자금 세탁 계획의 기본 개념은 불법적으로 획득 한 현금을 다른 국가의 다른 법인으로 전환 한 다음이를 법적 자산으로 전환하는 것입니다. 이 프로세스는 현금이 여러 국가의 일련의 다른 법인을 통해 이동 될 때 가장 잘 작동하므로 출처를 확인하기가 더 어려워집니다. 현금이 충분한 수의 기업의 은행 계좌를 통해 이동되면 레스토랑, 사무실 건물, 농장 또는 제조 시설과 같이 완전히 합법적 인 기업에 투자됩니다.
최고의 자금 세탁 계획은 수많은 사람들을 통해 자금을 이동시키는 것이므로, 누군가가 한 당사자가 얻은 자금을 현재 다른 누군가가 보유한 자금으로 연결하는 것이 더 어렵습니다. 자금 세탁 자의 위험은 이러한 당사자 중 한 명이 현금을 포기할 것이므로 자금을 세탁하는 다양한 기관을 통해 자금이 이동함에 따라 막대한 수수료 나 수수료가 허용됩니다.
자금 세탁 계획의 기본 단계는 다음과 같습니다.
금융 기관에 배치 . 현금은 은행 계좌에 입금됩니다. 은행은 큰 현금 예금을 정부에 알려야하기 때문에 어려울 수 있습니다. 이에 따라 각 은행의 다양한 계좌를 이용하여 소량의 비 정기적 입금이 이루어지고 있습니다. 또한 은행 관계자는 이러한 현금 예금을 신고하지 않기 위해 뇌물을받을 수 있습니다.
현금 이동 . 일단 입금되면 현금은 다른 여러 국가의 은행에있는 다른 많은 계좌로 다른 금액으로 이체되며, 이체를 최대한 따르기 어렵게 만듭니다. 이 현금 이동이 수행되는 방법의 예는 다음과 같습니다.
지하 은행 . 일부 국가에서는 거래를 정부에보고하지 않는 문서화되지 않은 "지하 은행"시스템이 있습니다. 돈은 이러한 은행 시스템 안팎으로 이동합니다.
쉘 회사 . 가짜 상품과 서비스를 현금으로 제공하는 가짜 회사가 만들어집니다. 이 현금을 받으면이 현금은 쉘 회사의 자산이며 원래 현금 소유자 또는 직원이 관리 할 가능성이 높습니다.
합법적 인 기업 . 현금은 추가 수익에 대한 비즈니스 청구서를 갖고 세탁 된 현금으로 지불함으로써 합법적 인 비즈니스에 주입됩니다.
현금 전환 . 현금의 출처가 충분히 가려지면 상품에서 부동산에 이르기까지 다양한 자산을 구매하는 데 사용됩니다. 이것은 현금의 "청소 된"버전을 나타냅니다. 추적 할 수 없으며 합법적 인 것으로 보입니다.
자금 세탁 작업은 매우 복잡 할 수 있으므로 변호사, 은행가 및 회계사의 서비스가 지속적으로 새로운 세탁 계획을 꿈꾸고 자금 흐름을 추적해야합니다.
